Atención al cliente lista para el cumplimiento para equipos regulados
Chatwoot ofrece a los titulares de tarjetas, prestatarios y asegurados conversaciones auditables, SLAs claros y controles que satisfacen a los equipos de riesgos, legal y operaciones.
- SAML/SSO, acceso basado en roles y registros de auditoría
- Registros de auditoría de cada tarea, etiqueta y respuesta
- Aloja Chatwoot por tu cuenta para cumplir con los requisitos de residencia de datos
Equipos que usan Chatwoot
Resultados clave
Pasar auditorías más rápido
Mantén la evidencia en un solo lugar con registros de auditoría y acceso basado en roles.
Resolver casos de alto riesgo rápidamente
Dirige el fraude, las devoluciones de cargos y las excepciones de suscripción a especialistas con guías.
Proteger PII y los pagos
Limita el acceso con roles y permisos de bandeja para mantener controlados los flujos de datos confidenciales.
Sirve todos los canales
WhatsApp, correo electrónico, chat web y SMS, todo con plantillas de captura y divulgación de consentimiento.
Desarrollado por funciones principales
Las características que mantienen a los equipos regulados listos para las auditorías y rápidos.
Devoluciones de cargo sin caos
Los manejadores de disputas siguen una lista de verificación de evidencia, adjuntan documentos de forma segura y observan los SLA temporizadores mientras Captain mantiene las respuestas dentro de la política. El estado KYC, las etiquetas de fraude y el estado de pago permanecen fijados para que las escaladas de riesgo o finanzas incluyan el contexto completo.
- Disputas de etiquetas automáticas por esquema o MCC
- Adjunte documentos y KYC pruebas de forma segura
- Aumente el riesgo con temporizadores SLA
- Seguimiento de plazos de red por esquema de disputa
Detecta frases de riesgo y escala cuentas rápidamente
Las reglas de automatización analizan el contenido del mensaje en busca de frases como "tarjeta robada" o "no autorizado", ponen la conversación en prioridad alta y la asignan al equipo de seguridad. Un webhook saliente le indica a tu propio sistema que bloquee la tarjeta, y una regla envía al cliente una plantilla de canal seguro mientras Captain redacta el seguimiento para un agente.
- Las reglas detectan frases como "tarjeta robada" o "no autorizada"
- Los webhooks salientes avisan a tus sistemas para bloquear la tarjeta
- Notifica al cliente con plantillas de canal seguro
- Los registros de auditoría recogen la actividad de usuario con dirección IP y marca de tiempo
Estrategias listas para lanzar
Flujos de trabajo concretos que tu equipo regulado puede utilizar de inmediato.
Mesa de disputas y contracargos
Centraliza las disputas entre emisores y redes con una recopilación de pruebas consistente.
- Disputas de etiquetas automáticas por esquema o MCC
- Adjunte documentos y KYC pruebas de forma segura
- Aumente el riesgo con temporizadores SLA
Apoyo en préstamos y suscripción
Ofrece actualizaciones sobre el estado de los prestatarios manteniendo la privacidad de las notas de suscripción.
- Notas privadas para pólizas de crédito
- Respuestas condicionales con información requerida
- Traspasos de agentes con historial completo
Servicio de reclamaciones y pólizas.
Gestiona FNOL, preguntas de cobertura y pagos con flujos estructurados.
- Recopila metadatos de reclamos a través del chat previo
- Activar solicitudes de documentos automáticamente
- Notificar a los ajustadores en Slack o Teams
Alertas de fraude y seguridad
Detecta frases de riesgo y abre hilos de alta prioridad para los equipos de seguridad.
- Las reglas detectan frases como "tarjeta robada" o "no autorizada"
- Los webhooks salientes avisan a tus sistemas para bloquear la tarjeta
- Notifica al cliente con plantillas de canal seguro
Plataforma
Gobernanza, implementación e integraciones para entornos regulados.
Gobernanza incorporada
Roles específicos y registros de auditoría para equipos regulados.
Elección de implementación
Ejecuta self-hosted para la residencia de datos o usa la nube administrada para mayor velocidad.
Integraciones que importan
Conecta banca central, pasarelas de pago, herramientas antifraude y BI a través de webhooks y APIs.
Preguntas comunes
Respuestas prácticas que preguntan los equipos de operaciones y cumplimiento antes de implementar esto.
¿Permite Chatwoot restringir quién ve los datos de tarjeta o de pago?
Sí. Utiliza roles y permisos con pertenencia por bandeja de entrada para que solo el equipo adecuado pueda abrir las conversaciones que contienen datos de tarjeta o de pago, y exige SSO para el inicio de sesión de los agentes. Chatwoot tiene la certificación SOC 2 Type II y cumple el RGPD con un DPA disponible, y no tiene certificación PCI.
¿Cómo demostramos el cumplimiento durante las auditorías?
Los registros de auditoría recogen la actividad de usuario, los eventos de inicio de sesión y seguridad y los cambios de configuración con dirección IP y marca de tiempo. Hoy no existe exportación de registros de auditoría, y la actividad de la conversación, como asignaciones, etiquetas y cambios de estado, queda visible en la propia conversación. Los registros de auditoría y el SSO están en el plan Enterprise, y las políticas de SLA, los equipos, las reglas de automatización y los atributos personalizados están en los planes Business y Enterprise.
¿Admite Chatwoot implementaciones locales o VPC?
Sí. Aloja Chatwoot por tu cuenta en tu nube o localmente. El SSO y las políticas de SLA requieren la Enterprise Edition autoalojada, así que la Community Edition gratuita y Premium Support no los incluyen.
¿Cómo se maneja el fraude y las devoluciones de cargo?
Utiliza reglas de automatización que analizan el contenido del mensaje para fijar la prioridad y asignar el caso, etiquetas para el esquema y la etapa, políticas de SLA para los plazos de la red y archivos adjuntos seguros en el hilo. Captain redacta respuestas a partir de tu centro de ayuda y de conversaciones anteriores para que un agente las revise y las envíe.
¿Podemos separar las líneas de consumidores, empresas y socios?
Sí. Utiliza una bandeja de entrada y un equipo por marca o línea de negocio, controla el acceso con roles y permisos y mantén los informes separados mientras compartes las mismas reglas de automatización.
Recursos relacionados
Ver Chatwoot en un entorno regulado
Trae tu lista de verificación de cumplimiento: revisaremos los registros de auditoría, SSO y la residencia de datos en vivo.